SEC对10家华尔街银行开出15亿美元总罚单，打击未留存业务通讯记录行为

美国证券交易委员会（SEC）于2026年7月15日宣布，与10家华尔街银行及券商达成和解，总罚款金额达15亿美元。调查发现这些机构员工在2020-2025年间广泛使用WhatsApp、Signal等非授权即时通讯工具讨论交易策略、客户订单等业务事项，且未按《证券交易法》17a-4条款和Rule 17g-2要求留存记录。高盛、摩根士丹利各被罚2.5亿美元，花旗、摩根大通各1.5亿美元。SEC主席表示新一轮针对加密资产通讯记录的调查已经启动。